Trex Pi
Az ügyfél pénzügyi csapata minden hónap első négy munkanapját azzal töltötte, hogy a bankszámlakivonatokat egyeztette a nyitott számlákkal - három ember, egy közös táblázat, és egy rituálé, amelytől mindenki rettegett. A kérés egyszerűen ennyi volt: „automatizáljuk”. Az érdekes rész az volt, hogy kiderült, mit is jelent valójában ez.
Az egyeztetés a könnyű rész; a kivételek a termék
A kivonatsorok mintegy 85%-a önmagában a hivatkozási szám alapján megfeleltethető volt egy számlának. További 10% az összeg + partner + dátumtartomány alapján egyezett. Ennek a logikának a megírása egy hétig tartott.
A fennmaradó 5%-ra ment el valójában a négy nap: részleges kifizetések, hét számlát lefedő összevont fizetések, olyan ügyfelek, akik más jogi entitásból fizettek, mint amelyik a számlán szerepelt, valamint hivatkozási mezők, amelyekben szinte bármi előfordult a verstől a könyvelő monogramjáig.
Így a végeredmény soha nem egy „egyeztető” volt. Hanem egy kivételsor - egy képernyő, ahová minden reggel megérkezik a nem egyeztetett 5%, előre feldúsítva a három legvalószínűbb jelölt számlával, valamint egykattintásos műveletekkel a jóváhagyáshoz, szétbontáshoz vagy eszkalációhoz. A rendszer minden jóváhagyásból tanul: egy egyszer megerősített partner-entitás mapping ezután automatikusan, örökre alkalmazásra kerül.
Az eredmények, őszintén
- A hónap végi egyeztetés ~32 emberórából ~40 perces kivétel-átnézésre csökkent.
- Az egyezési arány hat hónap alatt 85%-ról 97%-ra emelkedett, ahogy a mapping táblák feltöltődtek.
- A fennmaradó 3% olyan eset, amelyet egy embernek kellene is megnéznie - ez azt jelenti, hogy a sor jól végzi a dolgát, nem azt, hogy hibázik.
A tanulság, amit újra és újra megtanulunk: a pénzügyi integrációkban a kód a kis rész. Az érték a mappingekben van, a mappingek pedig úgy épülnek fel, hogy a megfelelő kivételeket a megfelelő ember elé tesszük, a lehető legegyszerűbben és legkényelmesebben.